مطالعه جدید اچ‌سی‌ال‌تک درباره وضعیت هوش مصنوعی در صنعت مدیریت ثروت نشان می‌دهد سازمان‌ها بیش از گذشته به اهمیت این فناوری پی برده‌اند، اما فاصله میان پذیرش هوش مصنوعی و آمادگی واقعی برای تحول همچنان قابل توجه است.
این تحقیق که با استفاده از بیش از هزار شخصیت هوش مصنوعی و مشارکت کارشناسان انسانی انجام شده، نشان می‌دهد تحول موفق زمانی اتفاق می‌افتد که سازمان‌ها هوش مصنوعی را با دارایی‌های منحصربه‌فرد خود مانند دانش مشتری، تجربه انسانی و همکاری‌های زیست‌بومی ترکیب کنند.
بر اساس یافته‌های این مطالعه، چالش اصلی سازمان‌ها کمبود سرمایه‌گذاری نیست؛ بلکه انتخاب درست حوزه‌های سرمایه‌گذاری، تعریف اهداف روشن و توانایی اندازه‌گیری نتایج واقعی است.
در عصر هوش مصنوعی، سازمان‌های پیشرو تنها کسانی نیستند که ابزارهای جدید را سریع‌تر به کار می‌گیرند؛ بلکه سازمان‌هایی هستند که می‌توانند فناوری را با شناخت انسانی و داده‌های ارزشمند برای ایجاد اعتماد، نوآوری و رشد پایدار پیوند دهند.
نویسنده: اچ‌سی‌ال‌تک (HCLTech)
تاریخ انتشار: ۲۸ سپتامبر ۲۰۲۶
منبع انگلیسی: پی‌آر نیوزوایر (PR Newswire)
منبع فارسی: شارا – شبکه اطلاع‌رسانی روابط‌عمومی ایران
شبکه اطلاع‌رسانی روابط‌عمومی ایران (شارا) – گزارش جدید اچ‌سی‌ال‌تک که بر پایه بیش از ۱۰۰۰ شخصیت هوش مصنوعی تهیه شده است، نشان می‌دهد ۸۴ درصد از شرکت‌های مدیریت ثروت، نیاز به بازطراحی مدل عملیاتی خود را پذیرفته‌اند، اما کمتر از ۱۰ درصد برای این تغییر آماده هستند.
اچ‌سی‌ال‌تک، شرکت جهانی فناوری، در ۲۸ سپتامبر ۲۰۲۶ نخستین گزارش تحقیقاتی ترکیبی خود با عنوان «پنهان در معرض دید هوش مصنوعی» (Hidden in Pl(AI)n Sight) را منتشر کرد. این مطالعه بر اساس نظرسنجی از ۱۰۶۶ شخصیت هوش مصنوعی انجام شده که با الگوبرداری از تصمیم‌گیرندگان ارشد صنعت مدیریت ثروت در ۱۷ بازار جهانی طراحی شده‌اند.
نتایج تحقیق نشان می‌دهد ۸۴ درصد از شرکت‌های مدیریت ثروت در جهان معتقدند مدل‌های عملیاتی آنها برای تحقق کامل ظرفیت‌های هوش مصنوعی به بازطراحی اساسی نیاز دارد. این یافته نشان می‌دهد تحول مبتنی بر هوش مصنوعی صرفاً به پذیرش فناوری محدود نمی‌شود، بلکه مستلزم بازاندیشی در شیوه عملکرد، رقابت و رشد کسب‌وکارهاست.
در همین حال، ۹۸ درصد از تیم‌های رهبری این صنعت به‌طور فعال دستور کار هوش مصنوعی را دنبال می‌کنند؛ اما تنها کمی بیش از ۷ درصد در حال ایجاد قابلیت‌های هوش مصنوعی عامل‌محور (Agentic AI) هستند.
این تحقیق سه نقطه کور اصلی را شناسایی کرده است که مانع تبدیل اشتیاق شرکت‌های مدیریت ثروت به نتایج تجاری قابل اندازه‌گیری می‌شوند:
۱. نقطه کور جاه‌طلبی: شرکت‌ها ضرورت تحول را تشخیص می‌دهند، اما همچنان عمدتاً هوش مصنوعی را برای افزایش بهره‌وری تأمین مالی می‌کنند.
۲. نقطه کور اجرایی: سرمایه‌گذاری‌های قابل توجه در فناوری، با سرمایه‌گذاری متناسب در داده‌ها و بینش‌های اختصاصی مشتری که می‌توانند مزیت رقابتی واقعی ایجاد کنند، همراه نیست.
۳. نقطه کور راهبردی: شرکت‌ها روند پذیرش هوش مصنوعی را دنبال می‌کنند، اما نمی‌توانند تأثیر آن را بر رشد، درآمد و مشتریان به‌طور دقیق اندازه‌گیری کنند.
سرینیواسان سشادری، مدیر ارشد رشد و رئیس جهانی خدمات مالی در اچ‌سی‌ال‌تک، گفت: «این صنعت مشکل سرمایه‌گذاری ندارد؛ مشکل انتخاب دارد. تقریباً هر شرکت مدیریت ثروت روی هوش مصنوعی سرمایه‌گذاری می‌کند، اما تعداد بسیار کمتری می‌توانند مشخص کنند روی کدام برنامه‌ها سرمایه‌گذاری کرده‌اند، هوش مصنوعی تا چه اندازه واقعاً در مدل عملیاتی آنها نفوذ کرده یا آیا نتایج مهمی مانند ارزش مشتریان جدید، مدل‌های رشد و درآمد را اندازه‌گیری می‌کنند.»
او افزود: «تحقیقات ما نشان داد که ۸۴ درصد از رهبران خواهان یک بازطراحی اساسی هستند، اما تنها ۱۲ درصد درآمد جدیدی را که این بازطراحی باید ایجاد کند، اندازه‌گیری می‌کنند. این نقطه کوری است که برندگان ابتدا آن را برطرف خواهند کرد.»
این تحقیق، مقیاس، سرعت و قابلیت‌های تحلیلی هوش مصنوعی را با تخصص عمیق انسانی ترکیب کرده است. متخصصان صنعت، پژوهشگران و کارشناسان موضوعی در مراحل مختلف تحقیق مشارکت داشته‌اند، فرضیات را به چالش کشیده‌اند، زمینه لازم را به یافته‌ها افزوده و نتایج را اعتبارسنجی کرده‌اند تا خروجی نهایی هم نوآورانه و هم متکی بر تجربه واقعی صنعت باشد.
جیل کوری، مدیر ارشد بازاریابی جهانی اچ‌سی‌ال‌تک، گفت: «این مطالعه مدل جدیدی برای تولید بینش ارائه می‌دهد؛ مدلی که در آن هوش مصنوعی مقیاس و سرعت لازم را فراهم می‌کند و تخصص انسانی تضمین می‌کند که هر یافته معتبر و قابل اعتماد باشد.»
او افزود: «این مطالعه نشان می‌دهد وقتی هوش مصنوعی و تخصص انسانی در کنار یکدیگر قرار می‌گیرند چه قابلیت‌هایی می‌توان ایجاد کرد؛ دقیقاً همان نوع قابلیتی که ما قصد داریم در داخل شرکت نیز توسعه دهیم.»
دانش اختصاصی مشتری؛ دارایی راهبردی
یافته‌های تحقیق نشان می‌دهد شرکت‌هایی که به دنبال ایجاد مزیت رقابتی پایدار هستند، باید هوش مصنوعی را با یکی از منحصربه‌فردترین دارایی‌های خود، یعنی دهه‌ها دانش اختصاصی درباره مشتریان، ترکیب کنند.
مدیران صنعت، داده‌های شخص ثالث و داده‌های رفتاری را به‌عنوان عامل تمایز ارزشمندتری نسبت به زیرساخت‌های فناوری، بسترهای ابری یا مشارکت‌های هوش مصنوعی ارزیابی کرده‌اند.
همچنین حدود ۸۰ درصد از پاسخ‌دهندگان معتقدند رهبران آینده صنعت، شرکت‌هایی خواهند بود که بتوانند هوش مصنوعی، تخصص انسانی و شرکای زیست‌بوم (Ecosystem) را به بهترین شکل با یکدیگر هماهنگ کنند.
در میان مناطق مختلف نیز تفاوت قابل توجهی در میزان اطمینان نسبت به آمادگی و تحول مشاهده می‌شود. آسیا و اقیانوسیه با ۸۹ درصد و آمریکای شمالی با ۸۴ درصد بالاترین سطح اطمینان را نشان داده‌اند، در حالی که این رقم در اروپا ۳۸.۳ درصد بوده است. این تفاوت‌ها نشان‌دهنده سرعت‌های متفاوت آمادگی و تحول در بازارهای مختلف است.
مدل جدید تحقیق با هوش مصنوعی
این گزارش با همکاری شرکت اویدِنزا (Evidenza) تهیه شده و یکی از جامع‌ترین نمونه‌های کاربرد روش‌های تحقیق ترکیبی در صنعت مدیریت ثروت محسوب می‌شود.
روش به‌کاررفته در این مطالعه، رویکردی را بازتاب می‌دهد که اچ‌سی‌ال‌تک به مشتریان خود توصیه می‌کند: استفاده از هوش مصنوعی در مقیاس گسترده و اتکا به قضاوت انسانی در نقاط حساس.
در این رویکرد، هوش مصنوعی جایگزین تخصص سنتی نشده، بلکه برای ارتقا و گسترش آن به کار گرفته شده است. کارشناسان موضوعی نیز در طراحی شخصیت‌ها، توسعه تحقیق و اعتبارسنجی یافته‌ها مشارکت داشته‌اند.
نتیجه این فرآیند، علاوه بر ارائه روشی جدید برای درک صنایع پیچیده، نمونه‌ای عملی از به‌کارگیری مسئولانه هوش مصنوعی است. ترکیب تحلیل‌های مبتنی بر هوش مصنوعی و تخصص انسانی به سازمان‌ها امکان می‌دهد ضمن افزایش ظرفیت هوشمندی، اعتماد، دقت و شفافیت را نیز حفظ کنند.
در نهایت، این مطالعه نشان می‌دهد شرکت‌هایی که مزیت رقابتی پایدار ایجاد می‌کنند، الزاماً شرکت‌هایی نیستند که بیشترین استفاده را از هوش مصنوعی دارند؛ بلکه شرکت‌هایی هستند که هوش مصنوعی را با منحصربه‌فردترین دارایی‌های خود، یعنی دانش اختصاصی مشتری، تخصص انسانی و مشارکت‌های قدرتمند زیست‌بوم، ترکیب می‌کنند.
گزارش کامل: اچ‌سی‌ال‌تک، بخش خدمات مالی و بازار سرمایه (Financial Services & Capital Markets)
در صورت نیاز، می‌توانم همین نسخه را بدون هیچ واژه انگلیسی در متن، حتی نام شرکت‌ها و اصطلاحات داخل پرانتز، به شکل کاملاً فارسی‌نویسی‌شده نیز تنظیم کنم.